Direct Ingaande Beleggingslijfrente
Met de Direct Ingaande Beleggingsverzekering kunt u een opgebouwd kapitaal periodiek laten uitkeren. De verzekering keert een vast en gelijkmatig aantal beleggingseenheden uit. De koers van een beleggingseenheid varieert met het door u behaalde rendement in de beleggingen. Uw periodieke inkomen varieert dus ook.
De Direct Ingaande Beleggingslijfrente biedt u de mogelijkheid ook in de uitkerende fase te beleggen en zo een hoger rendement na te streven dan de lage gegarandeerde rendementen van dit moment.
| Wanneer is dit product mogelijk geschikt voor u? |
Wanneer is dit product niet geschikt voor u? |
| U bent tussen de 18 en 70 jaar oud, woont in Nederland en bent in Nederland belastingplichtig. |
Als u niet aan deze voorwaarden voldoet. |
| Uw lijfrente valt binnenkort vrij en u wilt het opgebouwde kapitaal periodiek laten uitkeren, in aanvulling op uw pensioen en AOW. |
Uw lijfrente valt binnenkort vrij; u wilt de lijfrente-uitkering uitstellen en nog even verder opbouwen. |
| Een financieel adviseur helpt u bij de keuze voor dit product en betrekt in zijn advies ook andere opties (zoals een garantielijfrente of een bancaire lijfrente). |
Als u geen advies wilt (‘execution only’). |
| U wilt niet vastzitten aan een relatief lage lijfrente door de huidige lage rentestand. |
U wilt periodiek een vast bedrag ontvangen. |
| U heeft voldoende pensioen en vermogen opgebouwd om te voorzien in de kosten van uw levensonderhoud en komt niet in de problemen als de lijfrente het ene jaar hoger of lager is als het andere. |
U heeft niet voldoende pensioen en vermogen opgebouwd om te voorzien in de kosten van uw levensonderhoud en komt in de problemen als de lijfrente het ene jaar hoger of lager is als het andere. |
| U laat zich periodiek adviseren over uw beleggingen en past de fondskeuze aan als uw persoonlijke of financiële situatie hiertoe aanleiding geeft. |
U wilt geen periodiek beleggingsadvies, of wijkt af van het advies van uw financieel adviseur (en de fondskeuze is daardoor niet meer passend). |
| U hebt op de ingangsdatum een lange beleggingshorizon (7 jaar of meer) |
U hebt op de ingangsdatum een korte beleggingshorizon (tot 7 jaar). |
| U wordt niet nerveus van een beleggingsproduct. |
U wordt nerveus van een beleggingsproduct. |
U kunt dit product niet gebruiken voor een alimentatie vervangende uitkering, een periodieke uitkering voor de verzorging van een invalide kind of een vermogenslijfrente Box 3.
De betrokkenheid van een assurantiebemiddelaar is noodzakelijk bij het afsluiten van deze verzekering. Execution only dienstverlening vanuit de assurantiebemiddelaar (alleen afsluiten, geen advies en een beperkte zorgplicht) is, om toekomstige schade te voorkomen, niet toegestaan.
Let op dat u dat expliciet met uw adviseur afspreekt dat in uw samenwerking de zorgplicht vanuit uw assurantiebemiddelaar op geen enkele wijze wordt beperkt of uitgesloten!
Met de juiste dienstverlening zal uw assurantiebemiddelaar u adviseren over de geschiktheid van de verzekering voor u en u helpen bij het afsluiten ervan. Hij vult samen met u een aanvraagformulier in en begeleidt u bij de acceptatie van de verzekering. Nadat de polis is afgesloten zal hij u blijven adviseren en begeleiden.